Крупную транзакцию со счета сооснователя «Альфа-групп» в адрес его родственников заблокировали. Бизнесмен распорядился перевести деньги за день до его включения в санкционные списки. Регулятор и суд поддержали это решение, ведь банк имеет право управлять собственными рисками.
Ранее стало известно о блокировке Федеральным административным судом Швейцарии банковского перевода российского бизнесмена Германа Хана — сооснователя «Альфа-групп» и бывшего акционера «Альфа-банка». Как писали местные СМИ, предприниматель собирался перечислить 20 млн французских франков (примерно 2 млрд руб.) жене, дочери и ее мужу под видом пожертвования. Неназванный банк отказался проводить транзакцию, заблокировал счет и сообщил о переводе в Государственный секретариат по экономическим вопросам страны (SECO). Суд поддержал действия банка.
С решением Федерального административного суда Цюриха ознакомился телеграм-канал The Sanctions Law. Он выяснил, что административный истец — зять Хана — оспаривал отказ SECO обязать банк разморозить счет бизнесмена для осуществления двух переводов (по $10 млн каждый).
- 16 марта Хан подпал под швейцарские санкции.
Суд установил, что банк был вправе управлять собственными рисками. Учитывая собственные доходы истца и непродолжительное родство между Ханом и его зятем, дарение не было обоснованным и даже указывало на экономическую зависимость истца от бизнесмена.
Процесс Платеж на зарубежный счет: когда его признают валютным нарушением
При этом, как пишет телеграм-канал, суд не учел, что банк получил платежное поручение за один день до введения первых санкций против Хана. Сама Швейцария присоединилась к этим ограничениям днем позже. Еще судьи проигнорировали, что, хотя планируемые переводы и были долларовыми, под санкции США бывший акционер «Альфа-банка» подпал только через год. При этом получатели перевода до сих пор не включены в какие-либо санкционные списки.
Административный истец может обжаловать отказное решение в апелляцию до 30 августа.
С похожей проблемой сталкивался и другой российский миллиардер — Роман Абрамович. В прошлом году израильский банк Mizrahi Tefahot заблокировал его перевод пожертвования в пользу волонтерской организации, которая проводит спасательные операции и ищет пропавших во время военных конфликтов. Отказ в переводе объяснили тем, что Абрамович находится под санкциями ЕС и Великобритании. После этого бизнесмен, у которого есть израильское гражданство, подал иск к банку и напомнил: он не находится под санкциями правительства страны, а сам счет открыт много лет назад. Генпрокурор же утверждал, что банки Израиля должны следить за тем, чтобы их не использовали в качестве способа обхода санкционного режима. Нарушение санкций банками навредит их репутации и экономике страны в целом.
В итоге Окружной суд Тель-Авива встал на сторону Абрамовича и обязал Mizrahi Tefahot провести платеж. Суд подчеркнул, что санкции ЕС в отношении Абрамовича не применяются в Израиле: «Санкции не могут быть нарушены там, где они не применяются». Но с этим не согласился Верховный суд Израиля. Он посчитал действия Mizrahi Tefahot законными и вернул дело в первую инстанцию. Судьба иска пока неизвестна.
